Questionnaire de risques

Step 1 of 15

Prénom(Required)

Nom de famille(Required)

Type de compte(Required)

Espèces

Marge

REER

REER de conjoint

REER-Immobilisé

REER-Collectif

REER-Collectif de conjoint

FEER

FEER de conjoint

FEER-Immobilisé

CELI

REER de famille

REER Ind.

CELIAPP-Nom du client

Autre

Autre(Required)

1. Quelle affirmation décrit le mieux votre connaissance des placements?

Client:(Required)

2. À quoi le compte doit-il servir?

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

3. Qu’est-ce qui décrit le mieux les objectifs de placement du client pour ce compte?

Revenu

L'objectif est de générer des revenus stables, généralement grâce à des placements rémunérés comme des obligations d'État ou des fonds communs de placement axés sur le revenu. La croissance du capital est une préoccupation secondaire.

Croissance

Vise une appréciation du capital au fil du temps en investissant dans des actions ou des fonds communs de placement non spéculatifs. Cet objectif comporte un risque modéré pour un potentiel de gains à long terme.

Croissance agressive

Vise des rendements élevés grâce à des investissements spéculatifs et risqués comme des actions volatiles, des options ou des placements privés. Convient aux investisseurs prêts à assumer des risques importants et une liquidité limitée.

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

4. Qu'est ce qui décrit le mieux l'horizon temporel du placement?

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

5.1. Comment le client décrit-il sa volonté d’accepter le risque afin d’atteindre ses objectifs de placement? Inscrivez la note qui s’applique.

Score 1

Le client souhaite maintenir la valeur de son compte et accepte un niveau de risque relativement faible, inférieur à 10 % du capital.

Score 2

Le client est prêt à accepter un risque de perte accru, y compris la possibilité de pertes de 10 à 25 % du capital.

Score 3

Le client est prêt à accepter un risque de perte accru, y compris la possibilité de pertes de 25 à 50 % du capital.

Score 4

Le client est prêt à accepter un risque de perte maximal, y compris la possibilité d’une perte de plus de 51 % du capital.

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

5.2. Quelle affirmation décrit le mieux votre avis sur le compromis entre les gains et les pertes potentiels?

Score 1

Je me préoccupe davantage du risque de perte en capital. Le rendement obtenu est d'importance secondaire.

Score 2

Le risque de perte est aussi important pour moi que le potentiel de gains.

Score 3

Je m’intéresse davantage aux gains potentiels de mon portefeuille qu’aux risques de pertes.

Score 4

Le gain en capital est ma priorité.

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

5.3. Il existe un compromis entre les grandes fluctuations potentielles à court terme et le potentiel de croissance à long terme d’un portefeuille, comme le montre le tableau ci-dessous. Lequel des portefeuilles suivants vous conviendrait le mieux?

Score 1

Portefeuille A
Rendement LT: 3%
Gain Potentiel 1 an: 15%
Baisse potentielle 1 an: -10%

Score 2

Portefeuille B
Rendement LT: 5%
Gain Potentiel 1 an: 25%
Baisse potentielle 1 an: -20%

Score 3

Portefeuille C
Rendement LT: 7%
Gain Potentiel 1 an: 35%
Baisse potentielle 1 an: -30%

Score 4

Portefeuille D
Rendement LT: 8%
Gain Potentiel 1 an: 45%
Baisse potentielle 1 an: -45%

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

5.4. Plusieurs fois par le passé, la valeur du marché a chuté de 25 % ou plus en un an. Quelle serait votre réaction si votre portefeuille perdait 25 % de sa valeur en un an?

Score 1

Je diversifierais mon capital entre plusieurs classes d'actifs pour limiter le risque de baisse, même si cela devait me faire rater une éventuelle reprise.

Score 2

Je serais inquiet et songerais à opter pour d’autres placements si les baisses se poursuivaient.

Score 3

Je continuerais à suivre mon plan d’investissement à long terme.

Score 4

Je verrais cette baisse comme une opportunité d'investir davantage si j'ai le capital disponible.

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

5.5. Dans vos décisions financières et de placement, vous êtes:

Score 1

Très conservateur. J'essaie de minimiser les risques et d'éviter la possibilité de perte.

Score 2

Conservateur, mais prêt à prendre un peu de risque.

Score 3

Prêt à accepter un niveau de risque modéré et de tolérer des pertes pour obtenir des gains potentiellement plus élevés.

Score 4

Agressif. Je suis prêt à prendre des risques importants et tolérer des pertes importantes pour avoir la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés.

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

6.1. Quel est le revenu annuel moyen du client (toutes les sources)?

Score 1

Moins de $50,000

Score 2

$50,001 - $100,000

Score 3

$100,001 - $250,000

Score 4

Plus de $250,001

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

6.2. Quelle est votre valeur nette estimée (placements, espèces, domicile et autres biens immobiliers, moins les prêts hypothécaires et autres dettes)?

Score 1

Moins de $100,000

Score 2

$100,001 - $500,000

Score 3

$500,001 - $1,000,000

Score 4

Plus de $1,000,001

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

6.3. Ce compte de placement présente environ quel pourcentage de vos actifs financiers (il s’agit du total de vos épargnes et placements, soit l’argent que vous avez en espèces, les CPG, les obligations d’épargne ou autres, les fonds communs de placement, les actions et les obligations)?

Score 1

Plus de 75.1%

Score 2

50.1%–75%

Score 3

25.1%–50%

Score 4

Moins de 25%

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

6.4. Si une urgence survenait (réparation majeure à la maison, perte d’emploi, réduction de revenu, etc.) engendrant des dépenses de plus de 50 000 $ dans une année, quel pourcentage le client devrait-il retirer de ce compte?

Score 1

Plus de 80%

Score 2

51–79%

Score 3

25–50%

Score 4

Moins de 25%

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)

6.5. Comment qualifieriez-vous votre situation financière globale?

Score 1

Pas d’épargne et dette élevée

Score 2

Un peu d’épargne et quelques dettes

Score 3

Un peu d’épargne et peu ou pas de dette

Score 4

Épargne importante et peu ou pas de dette

Compte - Espèces:(Required)

Compte - Marge:(Required)

Compte - REER:(Required)

Compte - REER de conjoint:(Required)

Compte - REER-Immobilisé:(Required)

Compte - REER-Collectif(Required)

Compte - REER-Collectif de conjoint:(Required)

Compte - FEER:(Required)

Compte - FEER de conjoint:(Required)

Compte - FEER-Immobilisé:(Required)

Compte - CELI:(Required)

Compte - REER de famille:(Required)

Compte - REER Ind.:(Required)

Compte - CELIAPP-Nom du client:(Required)

Compte - Autre:(Required)